Aspect Advisory_DE

Verbesserung des Aktiv-Passiv-Managements

Überblick

Überblick

Eine Mikrofinanzinstitution (MFI) sah sich inmitten einer schweren regionalen Wirtschaftskrise einem erheblichen Inflationsdruck ausgesetzt. Die daraus resultierende wirtschaftliche Volatilität führte zu einer Fristeninkongruenz im Aktiv-Passiv-Management (ALM) der Institution und gefährdete deren finanzielle Stabilität. 

Unser Ansatz

Unser Ansatz

Aspect Advisory führte eine umfassende Bewertung der Risikopositionen der MFI durch und bewertete die Wirksamkeit ihrer bestehenden strategischen Kontrollen. Dies umfasste eine gründliche Überprüfung der ALM-Richtlinien und eine detaillierte Lückenanalyse, bei der die Praktiken der Institution mit den Best Practices der Branche verglichen wurden.

Um die Abstimmung zwischen strategischen Verbesserungen und dem Tagesgeschäft sicherzustellen, gab Aspect Advisory auch gezielte Empfehlungen zur Verbesserung des ALM-Systems. Es wurden praktische Strategien zum Management von ALM-Risiken entwickelt und die relevanten Mitarbeiter in der Umsetzung der Richtlinien geschult, um interne Kompetenzen aufzubauen. 

Ergebnis

Ergebnis

Das Projekt ermöglichte es der MFI, ein proaktives und umfassendes Rahmenwerk für das Asset Liability Management zu entwickeln. Das verbesserte Rahmenwerk stimmt die Geschäftsstrategien auf die Risikoprofile ab, stärkt die finanzielle Widerstandsfähigkeit und versetzt die Institution in die Lage, künftige wirtschaftliche Unsicherheiten besser zu bewältigen.  

Strategische Themen

Strategische Themen

  • Stärkung des Risikomanagements und der Widerstandsfähigkeit
  • Verbesserung der operativen Ausrichtung auf strategische Ziele
  • Aufbau institutioneller Kapazitäten und Mitarbeiterkompetenzen

Eingesetzte Schlüsselkompetenzen

Eingesetzte Schlüsselkompetenzen

  • Expertise im Asset-Liability-Management
  • Risikobewertung und Kontrolle
  • Entwicklung von Richtlinien und operative Umsetzung
  • Change Management und Mitarbeiterschulung

Betroffene Geschäftsbereiche

Betroffene Geschäftsbereiche

  • Asset-Liability-Management
  • Treasury
  • Risikomanagement

Erkenntnisse: Wichtigste Erkenntnisse und Auswirkungen auf die Branche

Erkenntnisse: Wichtigste Erkenntnisse und Auswirkungen auf die Branche

In volatilen wirtschaftlichen Umfeldern ist es für Finanzinstitute von entscheidender Bedeutung, robuste Überwachungssysteme zu implementieren und Frühwarnindikatoren einzurichten. Dieser proaktive Ansatz ermöglicht zeitnahe Korrekturmaßnahmen, mindert aufkommende Risiken und unterstützt die langfristige Nachhaltigkeit. 

Fazit

Fazit

Durch einen ganzheitlichen und praktischen Ansatz half Aspect Advisory der MFI, ihr Risikomanagement-Framework zu stärken und ihre finanzielle Stabilität zu verbessern. Das Projekt adressierte nicht nur unmittelbare Herausforderungen, sondern positionierte das Institut auch für nachhaltiges Wachstum und Widerstandsfähigkeit in einem schwierigen wirtschaftlichen Umfeld.